导读:本文包含了费率分级论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:种植业保险,风险区划,分级费率
费率分级论文文献综述
周县华[1]（2018）在《我国种植业保险风险区划与分级费率定价研究——以吉林省玉米种植保险为例》一文中研究指出本文以玉米种植保险为例,利用2007~2012年吉林省公开披露的玉米种植和保险数据,对种植业保险风险区划和分级费率厘定进行了研究。史培军(2011)开创性地发布了中国省级层面的种植业保险区划,本文在其基础上将视角放在了省级以下的县级层面。研究发现,吉林省玉米生产风险在县级层面差异非常明显,现有的"一省一费"将导致非常严重的交叉补贴问题,这显然会制约种植业保险的健康发展,同时也降低了财政补贴效率。我们依据县级风险区划厘定了分级费率,费率水平为9.23%~11.27%。实施县级分级费率将减轻原有的"一省一费"的交叉补贴效应,整体减轻幅度约为15.18%。研究将对中国种植业保险的发展具有政策指导意义。(本文来源于《保险研究》期刊2018年02期）
宋美霖[2]（2017）在《我国商业银行存款保险差别费率分级系统的实证研究》一文中研究指出在我国面临深化改革的关键时期,金融环境复杂多变的背景下,为了更好地贯彻落实存款保险制度的实施和进一步推动利率市场化进程,本文提出了用征收存款保费的方式内生化商业银行间的负外部性,即在差别税率机制下引入系统性风险测度,并着眼于我国银行业的现状,确定符合我国国情的系统重要性金融机构,通过差别费率机制对其进行重点监控及预警,这是对存款保险机制的进一步改进与完善。结论如下:第一,基于系统预期损失(SES)和单家机构预期损失(ES)的无限期限宏观理论模型这一新视角,分别从单家银行倒闭风险和系统性金融风险的贡献度两个维度,结合银行规模、资本充足率和杠杆率等因素,基于逆周期宏观审慎监管的目标,将Acharya et al.(2012)一文中含有系统性风险的经济模型推广为银行系统、中央计划者的两部门无限期限的宏观模型,通过构造银行业利润最大化、政府部门福利最大化和存款保险机构风险最小化(隐含表达)叁个目标函数来刻画存款保险的定价机制,得到最佳税费的线性表达形式,单家商业银行的存款保费是在基础税费的水平上差别定价,差别定价分为两个部分,这两个部分是存款保险机构监管的重要两类指标,分为:银行自身潜在倒闭的预期风险和在金融系统潜在危机期间对银行的预期损失。第二,对ES和SES指标进行非参数核估计,采用我国14家商业银行数据选取最小二乘交错鉴定法作为窗宽选择方法,得到我国14家商业银行数据的ES和SES值的实证结果。其中,需要重点关注中国、工商和交通、南京四家商业银行,它们存在较大的潜在倒闭风险,但商业银行潜在倒闭风险的预期损失还受净资产影响较大,银行规模越大,特别是全球系统重要性金融机构,属于“大而不倒”的情况,其一旦倒闭的预期损失也越高,需重点对国有制银行进行微观审慎监管。当系统性风险发生时或者存在潜伏期时,需要重点关注浦发、民生、华夏和兴业银行等四家股份制商业银行,它们受到危机的影响收益率波动较大,由于相对规模较小,便于进行严格的审慎监管;当危机发生时,股份制商业银行的预期损失较高,对金融系统的负外部性有促进作用,而地区性商业银行次之,并且除交通银行之外的国有制银行的SES值为负,存在缓和危机的作用。第叁部分主要分成叁个方面:其一采取GJR-GARCH方法刻画金融市场收益波动率状况,建立DCC-GARCH模型刻画收益率相关性状况,建立统一框架下的宏观风险测度方法量化我国银行业的系统性风险水平。其中,浦发银行、兴业银行等相对规模较小,商业化程度较高的银行,在危机发生时会有较高的边际预期损失(MES),其主要反应在市场短期震动时,不能反应银行规模对系统性风险的影响。此外,长期边际预期缺失LRMES值的估算结果与MES的排序几乎相同。而预期资本缺口SRISK指数刻画了在外生金融冲击下,某个金融机构的预期资本缺失,不仅包含MES指标与LRMES指标,还考虑银行的资产负债状况与逆周期宏观审慎监管等资本充足率等因素,能够反应银行规模对系统性风险的影响,其结果与MES值几乎呈现相反特征,这是由于引入规模特征后,规模效应对SRISK指数的影响权重较大。其二,通过MES值和SRISK指数时变趋势比较,选取SRISK指数作为我国系统性风险测度指标,这是由于SRISK指数考虑银行的资产负债状况与逆周期宏观审慎监管等因素,从银行的市值、资本充足率、负债、长期相关性等多个维度刻画机构对市场潜在影响,充分反应出商业银行的个体特征。其叁,用规模(市值)和系统性风险指标(SRISK指数)两个维度赋予等权重排序来筛选出我国系统重要性金融机构(SIFIs):我国的国有制商业银行居于系统重要性的前列,股份制商业银行居中,叁家区域性商业银行靠后。第四,构建我国商业银行的存款保险分级模型,对银行系统、中央计划者的两部门无限期限的宏观理论模型提供实证支撑,为我国商业银行缴纳存款保险提供合理有效的差别费率分级方案,其中,其中,包括工商、建设和中国银行在内的3家国有商业银行属于费率I级水平,需要征收最高的差别费率;除华夏银行以外的其他股份制商业银行分为费率II级水平;而宁夏银行和地域性商业银行,如北京、南京和宁波银行属于费率III级水平,需要征收较低的差别费率。我国银行业最佳税率分级结果和系统重要性金融机构之间高度相关,对系统重要性程度较高的商业银行收取高费率的保费,已减弱其对金融系统的负外部性;对系统重要性程度较低的商业银行收取低费率的保费,以防止银行间的挤兑效应。(本文来源于《吉林大学》期刊2017-06-01）
车险行业纯保费测算项目组[3]（2016）在《车型零部件价格指数和费率分级关系研究》一文中研究指出2014年4月，中国保险行业协会（以下简称中保协）首次发布了国内常见车型零整比研究成果，并在此后持续深入地开展以“零整比”为核心的专业技术研究，至今已开展5期发布工作，陆续向社会公开发布了74款车型的零整比系数、500款车型的消费者常用配件负担指数、汽车(本文来源于《中国保险报》期刊2016-09-28）
[4]（2016）在《车型费率分级解读》一文中研究指出车型定价是指根据不同车型的保险风险差异，制定相应费率价格体系的过程。不同车型之间，存在着显着的风险成本差异：一方面，不同车型在刹车性能、动力、安全装置等方面存在较大差异，直接影响着交通事故的发生概率；另一方面，不同车型在整车价格、零配件价格、维修工时费标(本文来源于《中国保险报》期刊2016-09-14）
[5]（2016）在《美国ISO公司车型费率分级制定与使用情况》一文中研究指出编者按：车型定价是指根据不同车型的保险风险差异，制定相应费率价格体系的过程。不同车型的风险成本差异较为显着：一方面，不同车型在刹车性能、动力、安全装置等方面存在差异，直接影响着交通事故的发生概率；另一方面，不同车型在整车价格、零配件价格、维修工(本文来源于《中国保险报》期刊2016-09-07）
王瑞[6]（2015）在《基金请客 分级基金场内基础份额零费率》一文中研究指出股市接连遭受重挫，投资者对于分级基金的投资欲望降到冰点，分级基金规模已较最高时缩水约2/3。在此情况下，基金公司以“0”申购费率吸引投资者进场。 昨日，鹏华基金公告，自9月21日起，调整旗下全部指数分级基金基础份额、鹏华沪深 300(L(本文来源于《证券时报》期刊2015-09-17）
冷翠华[7]（2015）在《赛思比瞄准中国汽车赔付风险分级市场建中国研究中心》一文中研究指出根据保监会的通知，6月1日起，黑龙江、山东、广西、重庆、陕西和青岛六个车险费率市场化试点省（区、市）的财险公司就必须停止使用现行商业车险条款、费率，并及时拟订和报批新商业车险条款和费率。 “这意味着我国车险费率市场化改革将正式迈开步伐。”人保财(本文来源于《证券日报》期刊2015-05-13）
王乐媛[8]（2013）在《化工企业雇主责任险费率分级研究》一文中研究指出伴随着社会的进步、科技的发展，化工行业达到空前的繁荣状态，社会生产和人民生活的方方面面都离不开化工行业的支撑。各类化工企业如雨后春笋般在全国各地建立，随之而来的是各类大小事故的出现，不断地出现人员的伤亡。人员伤亡事故的发生，使得企业面临大额的医疗费、伤残赔偿费、死亡补偿金的支出，尤其近年来这些费用额度的不断提高，使得企业的压力越来越大。工伤保险能够在一定程度上缓解这一压力，但是仍然有一部分的费用需要企业自己承担。雇主责任险是企业分散这一风险的重要选择，但是由于现在的雇主责任险在费率上存在诸多不合理之处，使得企业的投保热情不高，阻碍了雇主责任险的发展。本文从化工企业和雇主责任险的特点出发，分析化工企业中可能对员工造成人身伤害的风险因素，从人、物、管理、环境四个方面进行分析之后，对企业面临的雇主责任风险进行评价。首先，利用多级模糊综合评判法对企业进行整体的风险程度的分级；然后利用泄漏模型对企业的重大危险源进行伤害半径的计算，从而确定事故的严重程度，对企业的风险性做进一步分级；最后列举影响费率的因素，综合这些因素对化工企业的雇主责任险做最终的确定。(本文来源于《沈阳航空航天大学》期刊2013-12-25）
吴炯[9]（2012）在《网吧分等级享受不同保费优惠》一文中研究指出本报讯 近日，由浙江省宁波市江东区网吧行业管理部门、消防部门及消防中介机构组成的网吧等级评定领导小组，通过前期3个多月的努力，对全区61家网吧进行了消防安全评价，评价结果将作为单位享受财产保险与火灾公众责任险优惠费率的重要依据。 据悉，网吧(本文来源于《人民公安报·消防周刊》期刊2012-10-24）
刘宇辉[10]（2008）在《打新债券基金双管齐下阻止套利资金》一文中研究指出本报讯 通过在新股上市前暂停申购和按持有期限设定赎回费率，打新债券基金正采取双重措施来阻止资金的套利活动，从而防止新股申购收益被摊薄。 大额资金的套利活动一直是困扰打新债券基金的一大难题。从有关基金公司了解到，每到新股发行前，都会有较为明(本文来源于《证券时报》期刊2008-03-06）
费率分级论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
在我国面临深化改革的关键时期,金融环境复杂多变的背景下,为了更好地贯彻落实存款保险制度的实施和进一步推动利率市场化进程,本文提出了用征收存款保费的方式内生化商业银行间的负外部性,即在差别税率机制下引入系统性风险测度,并着眼于我国银行业的现状,确定符合我国国情的系统重要性金融机构,通过差别费率机制对其进行重点监控及预警,这是对存款保险机制的进一步改进与完善。结论如下:第一,基于系统预期损失(SES)和单家机构预期损失(ES)的无限期限宏观理论模型这一新视角,分别从单家银行倒闭风险和系统性金融风险的贡献度两个维度,结合银行规模、资本充足率和杠杆率等因素,基于逆周期宏观审慎监管的目标,将Acharya et al.(2012)一文中含有系统性风险的经济模型推广为银行系统、中央计划者的两部门无限期限的宏观模型,通过构造银行业利润最大化、政府部门福利最大化和存款保险机构风险最小化(隐含表达)叁个目标函数来刻画存款保险的定价机制,得到最佳税费的线性表达形式,单家商业银行的存款保费是在基础税费的水平上差别定价,差别定价分为两个部分,这两个部分是存款保险机构监管的重要两类指标,分为:银行自身潜在倒闭的预期风险和在金融系统潜在危机期间对银行的预期损失。第二,对ES和SES指标进行非参数核估计,采用我国14家商业银行数据选取最小二乘交错鉴定法作为窗宽选择方法,得到我国14家商业银行数据的ES和SES值的实证结果。其中,需要重点关注中国、工商和交通、南京四家商业银行,它们存在较大的潜在倒闭风险,但商业银行潜在倒闭风险的预期损失还受净资产影响较大,银行规模越大,特别是全球系统重要性金融机构,属于“大而不倒”的情况,其一旦倒闭的预期损失也越高,需重点对国有制银行进行微观审慎监管。当系统性风险发生时或者存在潜伏期时,需要重点关注浦发、民生、华夏和兴业银行等四家股份制商业银行,它们受到危机的影响收益率波动较大,由于相对规模较小,便于进行严格的审慎监管;当危机发生时,股份制商业银行的预期损失较高,对金融系统的负外部性有促进作用,而地区性商业银行次之,并且除交通银行之外的国有制银行的SES值为负,存在缓和危机的作用。第叁部分主要分成叁个方面:其一采取GJR-GARCH方法刻画金融市场收益波动率状况,建立DCC-GARCH模型刻画收益率相关性状况,建立统一框架下的宏观风险测度方法量化我国银行业的系统性风险水平。其中,浦发银行、兴业银行等相对规模较小,商业化程度较高的银行,在危机发生时会有较高的边际预期损失(MES),其主要反应在市场短期震动时,不能反应银行规模对系统性风险的影响。此外,长期边际预期缺失LRMES值的估算结果与MES的排序几乎相同。而预期资本缺口SRISK指数刻画了在外生金融冲击下,某个金融机构的预期资本缺失,不仅包含MES指标与LRMES指标,还考虑银行的资产负债状况与逆周期宏观审慎监管等资本充足率等因素,能够反应银行规模对系统性风险的影响,其结果与MES值几乎呈现相反特征,这是由于引入规模特征后,规模效应对SRISK指数的影响权重较大。其二,通过MES值和SRISK指数时变趋势比较,选取SRISK指数作为我国系统性风险测度指标,这是由于SRISK指数考虑银行的资产负债状况与逆周期宏观审慎监管等因素,从银行的市值、资本充足率、负债、长期相关性等多个维度刻画机构对市场潜在影响,充分反应出商业银行的个体特征。其叁,用规模(市值)和系统性风险指标(SRISK指数)两个维度赋予等权重排序来筛选出我国系统重要性金融机构(SIFIs):我国的国有制商业银行居于系统重要性的前列,股份制商业银行居中,叁家区域性商业银行靠后。第四,构建我国商业银行的存款保险分级模型,对银行系统、中央计划者的两部门无限期限的宏观理论模型提供实证支撑,为我国商业银行缴纳存款保险提供合理有效的差别费率分级方案,其中,其中,包括工商、建设和中国银行在内的3家国有商业银行属于费率I级水平,需要征收最高的差别费率;除华夏银行以外的其他股份制商业银行分为费率II级水平;而宁夏银行和地域性商业银行,如北京、南京和宁波银行属于费率III级水平,需要征收较低的差别费率。我国银行业最佳税率分级结果和系统重要性金融机构之间高度相关,对系统重要性程度较高的商业银行收取高费率的保费,已减弱其对金融系统的负外部性;对系统重要性程度较低的商业银行收取低费率的保费,以防止银行间的挤兑效应。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
费率分级论文参考文献
[1].周县华.我国种植业保险风险区划与分级费率定价研究——以吉林省玉米种植保险为例[J].保险研究.2018
[2].宋美霖.我国商业银行存款保险差别费率分级系统的实证研究[D].吉林大学.2017
[3].车险行业纯保费测算项目组.车型零部件价格指数和费率分级关系研究[N].中国保险报.2016
[4]..车型费率分级解读[N].中国保险报.2016
[5]..美国ISO公司车型费率分级制定与使用情况[N].中国保险报.2016
[6].王瑞.基金请客分级基金场内基础份额零费率[N].证券时报.2015
[7].冷翠华.赛思比瞄准中国汽车赔付风险分级市场建中国研究中心[N].证券日报.2015
[8].王乐媛.化工企业雇主责任险费率分级研究[D].沈阳航空航天大学.2013
[9].吴炯.网吧分等级享受不同保费优惠[N].人民公安报·消防周刊.2012
[10].刘宇辉.打新债券基金双管齐下阻止套利资金[N].证券时报.2008